Osobom prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą przysługuje prawo zasilania konta emerytalnego większymi kwotami niż pracującym na etacie. Skorzystanie z uprawnienia wymaga złożenia oświadczenia lub wniosku. Wyjaśniamy, jak zwiększyć limit wpłat na IKZE w mBanku, gdy mamy tam rachunek inwestycyjny eMakler.
Zbliża się koniec roku. Niektórzy przedsiębiorcy zapewne będą poszukiwać kosztów, żeby zapłacić mniejszy podatek.
Jednak istnieje znacznie prostszy i – w dłuższej perspektywie – bardziej opłacalny sposób na to, żeby odprowadzić do fiskusa mniejszą daninę z tytułu wypracowanych zysków. Jest nią wpłata na IKZE.
Ile w 2025 może wpłacić na IKZE przedsiębiorca
Przypomnijmy, że m.in. osobom prowadzącym jednoosobową działalność gospodarczą przysługuje wyższy niż etatowcom limit wpłat na IKZE. W 2025 wynosi on 15.611,4 zł. Pozostałe uprawnione do niego grupy określa art. 8 ust. 6 ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych.
Jak skorzystać z tego przywileju? Należy poinformować o nim instytucję prowadzącą indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. Zwykle wymaga to złożenia stosownego oświadczenia lub wniosku.
Właśnie ta druga opcja stosowana jest przez mBank, który prowadzi IKZE w m.in. formie rachunku maklerskiego. Dokładnie chodzi o usługę eMakler, w ramach której konto osobiste / firmowe jest sprzężone z tym inwestycyjnym.
Poniżej zamieszczamy krótką instrukcję, jak zwiększyć limit wpłat na IKZE w mBanku.
Przeczytaj również
ile pieniędzy w I połowie 2025 odłożyły na IKZE osoby prowadzące biznes.
Jak zwiększyć limit wpłat na IKZE w mBanku krok po kroku
KROK I
Logujemy się na ROR.
KROK II
Przechodzimy do zakładki Pomoc. Tam z listy wybieramy: Załatw swoje sprawy > Inna sprawa.
KROK III
W oknie wyszukiwania wpisujemy lub z rozwijanej listy wybieramy „zmiana limitu wpłat na rachunek IKZE” i klikamy przycisk dalej
KROK IV
Zaznaczamy chęć podwyższenia limitu.
W razie potrzeby w tym samym miejscu możemy wystąpić o zmniejszenie dopuszczalnej kwoty zasileń IKZE do poziomu przewidzianego dla osób zatrudnionych na umowę o pracę.
KROK V
Podajemy NIP lub REGON. Wówczas system powinien samodzielnie uzupełnić nazwę naszej firmy. Klikamy: wyślij.
Na maila otrzymujemy wiadomość o złożeniu wniosku w Biurze Maklerskim mBanku, które w dni robocze realizuje go od ręki (ok. 10 minut). Potwierdzenie tego faktu również otrzymujemy mailowo.
Sprawdzanie dostępnego limitu wpłat na IKZE / IKE w mBanku
Pozostały do wykorzystania w danym roku limit wpłat na IKZE w mBanku sprawdzimy na koncie maklerskim w zakładce Portfel. Informacja znajduje się na belce z lewej strony ekranu.
Jak to zrobić w przypadku IKE, które mBank prowadzi pod postacią konta oszczędnościowego? Po zalogowaniu przechodzimy do zakładki Produkty > Oszczędności > Wszystkie.
Odnajdujemy rachunek oszczędnościowy IKE (wyświetla się pod zwykłymi kontami oszczędnościowymi). Z prawej strony ekranu pod danymi o saldzie IKE widnieje informacja o pozostałym w danym roku limicie wpłat na IKE. Większą czcionką znajdziemy ją również po kliknięciu nazwy produktu.
Uwaga! mBank zapowiedział, że 20 stycznia 2026 wycofa ze sprzedaży oszczędnościowe IKE. Otwarte do tego terminu rachunki nadal będzie prowadzić. Jakiś czas temu na podobny krok zdecydował się Bank Millennium.
Maciej Kusznierewicz
Dodaj komentarz