W I połowie 2026 na wpłaty na IKZE zdecydowała się połowa ich właścicieli, co dotychczas się nie zdarzyło. Każdy z nich odłożył w tym okresie rekordową kwotę i więcej niż przez cały 2024. Szczególnie wzrosło zainteresowanie kontami emerytalnymi umożliwiającymi inwestowanie na giełdzie.
Rośnie zainteresowanie odkładaniem na prywatną emeryturę poprzez indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego. Przybywa rachunków. Rosną wpłaty na IKZE. Coraz więcej osób nie czeka z nimi do końcówki roku, tylko zasila konto emerytalne na bieżąco.
Giełdowe IKZE na fali
Wg danych UKNF-u na koniec I połowy 2026 istniało 847 tys. kont IKZE. Ich liczba w ciągu 12 miesięcy zwiększyła się o 38 proc., tj. 232 tys. szt.
Wciąż najwięcej tego rodzaju rachunków (ponad 334 tys. szt., czyli 39 proc. wszystkich) prowadziły towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Jednak najbardziej przybyło ich w biurach maklerskich. Podmioty oferujące IKZE do inwestowania na giełdzie zwiększyły bazę klientów o 91 proc. (ze 133 do 254 tys. osób). Pozyskały też najwięcej tych, którzy po raz pierwszy założyli IKZE (46 proc. ze 100 tys osób).
Dzięki temu pod względem popularności IKZE giełdowe już niewiele ustępuje IKZE pod postacią funduszy inwestycyjnych. Te pierwsze stanowią 30 proc. istniejących rachunków.
Oczywiście jest to efekt intensywnych działań marketingowych oraz zmian w polityce cenowej dostawców rachunku. Biura maklerskie zauważalnie promują wpłaty na IKZE. Kolejne z nich w ramach czasowych lub stałych promocji znoszą prowizje od zleceń na niektórych instrumentach. Zainteresowaniu tej odmianie rachunku emerytalnego sprzyja też doskonała sytuacja na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.
Rekordowe aktywa i nowe wpłaty na IKZE w I połowie 2026
Na koniec I półrocza klienci zgromadzili na IKZE 21,9 mld zł. Przez rok ich oszczędności emerytalne zwiększyły się więc o ponad połowę – 7,6 mld zł. W tej kwocie 2,4 mld zł pochodziło z nowych wpłat na IKZE. To nowy rekord dla pierwszych sześciu miesięcy roku.
Średnio jedna opiewała na 5600 zł. To o 1000 zł więcej niż w analogicznym okresie ub. r. Limit na cały 2026 wynosi 11.304 zł (a dla przedsiębiorców – 16.956 zł). Zatem klienci wykorzystali go w połowie.
W I połowie 2026 co najmniej jednej wpłaty na IKZE dokonała połowa właścicieli rachunków. To najwyższy odsetek o tej porze roku. Zwykle większa zasila konto emerytalne pod koniec roku, gdy przypomina sobie o uldze podatkowej.
Statystycznie najwięcej odłożyły osoby mające IKZE giełdowe – 8000 zł. Aczkolwiek oni jako jedyni zmniejszyli swoją wpłatę na IKZE (o 400 zł). Najbardziej (z 3900 do 4900 zł, czyli o 1/4) zwiększyli ją odkładający na prywatną emeryturę w funduszach inwestycyjnych.
To właśnie TFI zarządzały na koniec czerwca 2026 największymi aktywami IKZE. Łącznie było to 8,5 mld zł, czyli 39 proc. całego sektora. Jednak najbardziej przyrosły one biurom maklerskim. Ich aktywa IKZE niemal się podwoiły – z 3,4 do 6,6 mld zł. Stanowiło to 30 proc. sektora.
Potencjalne i realne świadczenie z IKZE w I połowie 2026
Na koniec czerwca br. właściciel IKZE zgromadził na nim średnio 25.796 zł. To o 11 proc. (2536 zł) więcej niż rok wcześniej.
Największe oszczędności zebrali klienci powszechnych towarzystw emerytalnych, które prowadzą IKZE w formie dobrowolnych funduszy emerytalnych. Mieli po 29.168 zł. Jednak najbardziej stan konta IKZE zwiększył się u klientów firm ubezpieczeniowych (+21 proc. z 20.430 do 24.740 zł).
Jeszcze więcej wypłacili z IKZE ci, którzy nabyli uprawnienia emerytalne. Przeciętnie pobrali po 30.098 zł brutto. W ujęciu rocznym średnie świadczenie wzrosło więc o 17 proc. (4993 zł).
Największe otrzymali klienci biur maklerskich. Średnio było to 46.377 zł. Z tym że klienci banków (42.269 zł) i DFE (41.553 zł) wypłacili z IKZE niewiele mniej.
Nowe wpłaty i inne dane sektora IKZE w I połowie 2026
| Liczba kont IKZE | 847,1 tys. szt. (+38 proc. r/r) |
| Najwięcej kont IKZE | TFI (334,3 tys. szt.) |
| Najwięcej nowych kont | biura maklerskie (+48 tys. szt.) |
| Aktywa IKZE | 21,9 mld zł (+53 proc. r/r) |
| Największe aktywa IKZE | TFI (8,5 mld zł) |
| Nowe wpłaty (suma) | 2,4 mld zł |
| Średnia wpłata | 5600 zł (+1000 zł r/r) |
| Średnia wpłata w firmach ubezpieczeniowych | 2500 zł (+400 zł r/r) |
| Średnia wpłata w TFI | 4900 zł (+1000 zł r/r) |
| Średnia wpłata w biurach maklerskich | 8000 zł (-400 zł r/r) |
| Średnia wpłata w bankach | 4200 zł (bez zmian) |
| Średnia wpłata w PTE | 5300 zł (+900 zł r/r) |
| Odsetek zasilonych kont | 50 proc. |
Maciej Kusznierewicz
Dodaj komentarz