Analizując ranking IKZE w DFE 2024, odkładający na prywatną emeryturę w III filarze mogą mieć powody do umiarkowanego zadowolenia. Ich oszczędności wzrosły bardziej niż inflacja, ale w dużo mniejszym stopniu niż przed rokiem. W tym najefektywniej środki klientów pomnażało Nationale-Nederlanden DFE.
W ciągu trzech lat grono właścicieli firm odkładających pieniądze na konto IKZE przedsiębiorcy rozrosło się sześciokrotnie. Ich skumulowane zasilenia zwiększyły się pięciokrotnie. Jednak średnia wpłata zmalała o prawie 1/5. Nieco zmieniły się także ich preferencje co do rodzaju rachunku emerytalnego.
Choć po raz pierwszy w historii przeciętna wpłata zmalała, dodatkowa emerytura z IKZE rozumiana jako średnia kwota zgromadzona na rachunku zwiększyła się do 17.854 zł. Jeszcze więcej otrzymali ci, którzy już postanowili skorzystać z przysługujących im uprawnień. Liderami rynku pozostały fundusze inwestycyjne.
Najbardziej zyskowne IKZE w DFE w 2023 wypracowały grubo ponad 20 proc. zysku. Średnia dla całego rynku okazała się niewiele niższa. W efekcie dla oszczędzających na prywatną emeryturę w tej formie był to rok najlepszy dekady.
W 2023 limit wpłat na IKE oraz IKZE zwiększył się o 17 proc. To największy w historii wzrost dopuszczalnej kwoty zasileń. Sprawdź, ile możesz odłożyć na prywatną emeryturę w tym roku. Pamiętaj, że próg dla wszystkich rodzajów konta emerytalnego jest ten sam.
Wskutek dużych wahań jednocześnie na rynku akcji i obligacji wszystkie instytucje tworzące ranking IKZE w DFE 2022 notują w tym roku ujemne stopy zwrotu. To druga taka sytuacja w historii. W takich warunkach relatywnie najlepiej radzi sobie Generali DFE, które od kilku lat nie schodzi poniżej drugiego miejsca pod względem wyników.
W ciągu roku liczba osób oszczędzających w ramach IKZE przedsiębiorcy wzrosła dwukrotnie. Zwiększyła się też łączna kwota wpłat. Jednak statystycznie w I półroczu osoba prowadząca biznes odłożyła na prywatną emeryturę mniej niż 12 miesięcy temu.
W 2021 r. na zasilenie IKZE dla przedsiębiorcy zdecydowało się niespełna 18 tys. właścicieli biznesów. Łącznie odłożyli oni na prywatną emeryturę 148 mln zł i wykorzystali przysługujący im limit w znacznie większym stopniu niż etatowcy. Najczęściej wybierali fundusze inwestycyjne.
Po roku przerwy ranking IKZE w DFE ponownie otwiera Generali DFE. Duży awans zaliczył DFE Pocztylion Plus, który do tej pory raczej okupował końcowe pozycje. Jednak zadowoleni mogą być klienci wszystkich funduszy emerytalnych, bo w 2021 każda instytucja wypracowała dwucyfrowy zysk.
Copyright © 2024 | WordPress Theme by MH Themes
