Grono tych, których interesuje prywatna emerytura z IKE, zwiększyło się nieznacznie. Jednak ich skumulowane oszczędności urosły o prawie 1/3 i przekroczyły 18 mld zł. Ci, którzy już skorzystali z dodatkowych świadczeń bez podatku, zainkasowali ponad 26 tys. zł.
Osoby odkładające na prywatną emeryturę z IKE mają za sobą najlepszy rok w historii. Wg danych Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego ich skumulowane oszczędności w ciągu 12 miesięcy zwiększyły się o ponad 4 mld zł, a kwota potencjalnego świadczenia – o 1/5.
Imponujące oszczędności na dodatkową emeryturę z IKE
Na koniec 2023 indywidualne konto emerytalne miało prawie 860 tys. osób. W stosunku do roku poprzedniego grono to powiększyło się o niespełna 60 tys. ludzi (7 proc.).
Wartość środków, z których będzie wypłacana prywatna emerytura z IKE, przekroczyła 18,2 mld zł. Przez rok zwiększyła się o 29 proc. Z tym że zdecydowana część tego wzrostu (2,9 z 4,1 mld zł) była konsekwencją nowych wpłat klientów, które urosły o 1/5 (z 2,4 mld zł rok wcześniej). Resztę wypracowali zarządzający.
Pieniądze wpłynęły na więcej niż co drugi rachunek (55 proc.). Statystycznie było to 6100 zł przy limicie 20.805 zł. W stosunku do roku wcześniejszego przeciętna wpłacona na IKE kwota zwiększyła się o 600 zł.
Klienci tak jak w poprzednich latach wykorzystali przysługujący im limit zasileń w mniej więcej 1/3. Największą sumiennością wykazały się osoby, które oszczędzają na IKE w formie konta oszczędnościowego w banku. W tej grupie odsetek zasileń przekroczył 84 proc. Jednak średnia wpłata zmalała o 500 zł – do 7500 zł.
Gdzie powstaje prywatna emerytura z IKE
Jednak tradycyjnie najwięcej odłożyli ci, których prywatna emerytura z IKE „tworzy się” na giełdzie. Oni wpłacili statystycznie po 15.100 zł. W sumie było to 1,3 mld zł, czyli 45 proc. wszystkich nowych środków. To najwięcej spośród wszystkich grup mających IKE.
Łącznie aktywa domów maklerskich prowadzących konta emerytalne zwiększyły się w ub. r. o 2,1 mld zł – do 6,6 mld zł. W tej klasyfikacji firmy umożliwiające samodzielne lokowanie kapitału w akcje, obligacje i ETF-y utrzymały miano lidera.
To właśnie między tymi instytucjami a towarzystwami funduszy inwestycyjnych toczy się bój o palmę pierwszeństwa na rynku IKE. TFI nadal prowadzą bowiem najwięcej rachunków emerytalnych (ponad połowę wszystkich). W ub. r. pozyskały również najwięcej nowych klientów (2/3 spośród ponad 117 tys., którzy otworzyli IKE po raz pierwszy).
Prywatna emerytura z IKE to ponad 20 tys. zł
Połączenie nowych napływów z dobrymi wynikami na rynkach finansowych sprawiło, że prywatna emerytura z IKE rozumiana jako średnia wartość rachunku poszła w górę o 20 proc. – do 21.191 zł. W ciągu pięciu lat zwiększyła się prawie 2,5-krotnie (z 8729 zł w 2018).
Jeszcze większą prywatną emeryturę z IKE otrzymały osoby, które pobrały pieniądze po nabyciu uprawnień emerytalnych. Zainkasowały po 26.307 zł. Na taki krok zdecydowało się ponad 16 tys. ludzi. Instytucje finansowe wypłaciły im łącznie 428 mln zł.
Liczba ustawowych wypłat z IKE zmalała. Tak samo jak liczba zwrotów całkowitych, czyli sytuacji, gdy oszczędzający pobrali z rachunku wszystkie pieniądze przed ukończeniem 60 lat. Taką decyzję podjęło prawie 41 tys. osób (spadek o 28 proc.). Statystycznie każda otrzymała 9601 zł (rok wcześniej – 10.791 zł).
Przeczytaj też, ile w 2023 wyniosła dodatkowa emerytura z IKZE.
W I połowie 2024 dodatkowa emerytura z IKE wzrosła przekroczyła 28 tys. zł.
Maciej Kusznierewicz
Dodaj komentarz