Wskutek dużych wahań jednocześnie na rynku akcji i obligacji wszystkie instytucje tworzące ranking IKZE w DFE 2022 notują w tym roku ujemne stopy zwrotu. To druga taka sytuacja w historii. W takich warunkach relatywnie najlepiej radzi sobie Generali DFE, które od kilku lat nie schodzi poniżej drugiego miejsca pod względem wyników.
Po roku przerwy ranking IKZE w DFE ponownie otwiera Generali DFE. Duży awans zaliczył DFE Pocztylion Plus, który do tej pory raczej okupował końcowe pozycje. Jednak zadowoleni mogą być klienci wszystkich funduszy emerytalnych, bo w 2021 każda instytucja wypracowała dwucyfrowy zysk.
W I półroczu rachunek IKZE dla przedsiębiorcy zasiliło niecałe 6 tys. właścicieli firm. Dzięki obowiązującemu od stycznia prawu do wyższego limitu wpłat statystycznie odłożyli oni więcej niż etatowcy. Szczególnie chętnie z nowego uprawnienia skorzystali biznesmeni, którzy na prywatną emeryturę oszczędzają na giełdzie.
W połowie 2021 Polacy odłożyli na IKE oraz IKZE 18,3 mld zł. Przez 12 miesięcy ich dobrowolnie zaoszczędzone środki na prywatne emerytury urosły o prawie 4 mld zł. To najwięcej w historii. Z wyższego limitu wpłat chętnie skorzystali przedsiębiorcy.
Niemal wszystkie podmioty tworzące ranking IKZE w DFE 2020 wypracowały dodatnią stopę zwrotu. Średnia dla całego rynku wyniosła prawie 11 proc. i okazała się ponad dwukrotnie lepsza od tej sprzed roku. Zdecydowanie najlepszy wynik osiągnęło MetLife DFE. Dwucyfrowe zyski zanotowały też Generali DFE i Nationale-Nederlanden DFE.
Tegoroczny ranking IKZE w DFE wygląda zupełnie inaczej niż ten ostatni, co jest efektem dużej zmienności wyników wypracowywanych przez jego uczestników. Tym razem pierwsze miejsce zajął ubiegłoroczny autsajder – MetLife DFE, a poprzedni zwycięzca osunął się na przedostatnią pozycję.
Na koniec 2018 r. na IKE i IKZE uzbieraliśmy 11 mld zł, czyli o 1/7 więcej niż rok wcześniej. Najwięcej oszczędności z myślą o dodatkowej emeryturze trzymamy w funduszach inwestycyjnych, które pozyskują też najwięcej nowych klientów i środków
To był kiepski rok dla odkładających w DFE na emeryturę w III filarze. Wszystkie dobrowolne fundusze emerytalne zanotowały stratę, a najmniejszą – dotychczasowy outsider, czyli Pocztylion, który został nowym liderem
Jesienią klienci i aktywa DFE Pekao oraz Pekao OFE trafią pod skrzydła PZU. Tym samym należący do ubezpieczyciela fundusz stanie się liderem swojego sektora w III filarze i będzie kontrolować prawie połowę rynku
Spośród ogólnodostępnych funduszy emerytalnych operujących w III filarze po raz drugi z rzędu najlepiej wypadał DFE PZU, choć wypracował zysk o 1/3 mniejszy niż przed rokiem. Tradycyjnie najgorszy był DFE Pocztylion Plus, który jako jedyny zanotował stratę
DFE PZU potwierdził, że jego dobre wyniki z lat poprzednich nie były przypadkiem. W trzecim kolejnym roku znalazł się na podium, ale tym razem zajął miejsce na szczycie zestawienia IKZE w DFE. Kroku próbują dotrzymać mu MetLife DFE i Nationale-Nederlanden DFE
W mijającym roku najlepszy był Nationale-Nederlanden DFE, który otarł się o 15-proc. zysk. Stratę zanotowały cztery podmioty. Jednak w długim okresie wszystkie fundusze są na plusie, a najbardziej – MetLife DFE i DFE PZU z wynikiem przekraczającym 20 proc. średniorocznie.
IKZE w dobrowolnych funduszach emerytalnych to jedna z postaci konta emerytalnego pozwalającego odliczyć wpłaty od podatku. Obecnie aktywnie działa osiem tego typu podmiotów. Odkładając w nich pieniądze na starość, musimy liczyć się z opłatami manipulacyjnymi i za zarządzanie oraz innymi wymaganiami.
W zależności od przyjętego kryterium wybór IKZE będzie inny. Kierując się wypracowanymi zyskami, konto powinniśmy założyć w Amplico PTE, ING PTE, PTE PZU albo Nordei PTE. Osoby zwracające uwagę na koszty skierują oczy na podmioty, które nie pobierają opłat, a tych jest połowa spośród dziewięciu działających.
Autorski ranking IKZE w DFE podpowiada, że pieniądze na prywatną emeryturę najlepiej gromadzić w: MetLife Amplico DFE, ING DFE oraz Nordea DFE. Zestawienie uwzględnia zarówno efektywność instytucji w różnym terminie, jak i pobierane przez nie prowizje.
Copyright © 2023 | WordPress Theme by MH Themes
