Dodatkowa emerytura z IKE osób, które w połowie br. postanowiły skorzystać z przysługujących im uprawnień, wyniosła ponad 28 tys. zł. W ciągu 12 miesięcy przeciętne świadczenie zwiększyło się o 9 proc. Dynamika jego wzrostu prawie dwukrotnie pobiła inflację.
W ciągu 12 miesięcy grono osób, które interesuje emerytura przedsiębiorcy z IKZE, podwoiło się. Chętni wpłacili o 3/4 więcej pieniędzy. Najwięcej – do domów maklerskich. Jednak liderami w liczbie prowadzonych kont emerytalnych dla biznesu są inne instytucje.
Choć rachunków IKE i IKZE, z których będzie wypłacana emerytura z III filaru, przybyło, dynamika ich przyrostu była mała. Również oszczędności powiększyły się w wolniejszym tempie niż w minionym latach. Drastycznie przybyło za to przypadków wypłat przed osiągnięciem wieku ustawowego. Oto podsumowanie roku 2022 na rynku kont emerytalnych.
Po raz pierwszy od lat, mimo większej liczby klientów i nowych wpłat, oszczędności na IKE oraz IKZE zmalały. Zdecydowały o tym dwa czynniki. Jednak nie powinno to szczególnie martwić osób, które interesuje prywatna emerytura z III filaru. Dlaczego?
W I półroczu rachunek IKZE dla przedsiębiorcy zasiliło niecałe 6 tys. właścicieli firm. Dzięki obowiązującemu od stycznia prawu do wyższego limitu wpłat statystycznie odłożyli oni więcej niż etatowcy. Szczególnie chętnie z nowego uprawnienia skorzystali biznesmeni, którzy na prywatną emeryturę oszczędzają na giełdzie.
W połowie 2021 Polacy odłożyli na IKE oraz IKZE 18,3 mld zł. Przez 12 miesięcy ich dobrowolnie zaoszczędzone środki na prywatne emerytury urosły o prawie 4 mld zł. To najwięcej w historii. Z wyższego limitu wpłat chętnie skorzystali przedsiębiorcy.
W 2019 r. oszczędności w IKE oraz IKZE, które wraz z PPE tworzą w pełni dobrowolny III filar emerytalny, urosły o 2,45 mld zł. Jednak liczba rachunków spadła o 7 proc., co może mieć związek z uruchomieniem PPK.
W ciągu roku kapitał ok. 2 mln Polaków przeznaczony na prywatne emerytury z III filaru urósł o 2,3 mld zł, z czego prawie połowę stanowiły nowe wpłaty. Dość zaskakująca jest jednak informacja o drugim z rzędu spadku liczby IKZE.
Na koniec 2018 r. na IKE i IKZE uzbieraliśmy 11 mld zł, czyli o 1/7 więcej niż rok wcześniej. Najwięcej oszczędności z myślą o dodatkowej emeryturze trzymamy w funduszach inwestycyjnych, które pozyskują też najwięcej nowych klientów i środków
Bank Pocztowy jako jeden z ostatnich zaczął dystrybuować jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Na razie są to produkty Ipopema TFI. Pod koniec roku ma zaoferować instrumenty pod własną marką.
Opti TFI to czwarty tegoroczny debiutant na rynku zbiorowego inwestowania. Podobnie jak dwa poprzednie skoncentruje się ono na pomnażaniu majątku z wykorzystaniem aktywów niepublicznych. W planach ma zebranie 50 mln zł do końca br.
Należące do Plus Banku, którego właścicielem jest Zygmunt Solorz-Żak, IB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych otrzymało od nadzoru licencję. Będzie działać na rynku aktywów niepublicznych. Oznacza to, że skieruje swoją ofertę do osób zamożnych.
W tym roku może wystartować nawet osiem nowych firm zbiorowego inwestowania. Gdyby tak się stało, liczba debiutantów byłaby identyczna jak w rekordowym 2010 r. Pierwszym nowicjuszem jest Amundi Polska TFI, które należy do światowego giganta w dziedzinie zarządzania aktywami – francuskiej grupy Amundi Asset Management.
Stworzone przez byłych pracowników Leszka Czarneckiego MM Prime TFI jest pierwszym debiutantem w tym roku. Na początku skupi się na funduszach zamkniętych, a później będzie tworzyć portfele pod konkretnych inwestorów indywidualnych. O pozwolenie na start stara się jeszcze pięć podmiotów chcących wykorzystać dobrą passę funduszy.
W dobie mizernych stawek na lokatach, kontach oszczędnościowych i obligacjach skarbowych warto pomyśleć nad jednostkami uczestnictwa TFI, które mają większy potencjał w pomnażaniu kapitału. O czym trzeba pamiętać, wybierając fundusz inwestycyjny.
Warsaw Equity TFI, które należy do Warsaw Equity Group, na początku przyszłego roku wystartuje z dwoma funduszami niepublicznymi, do których próg wejścia wyniesie 40 tys. euro. Czy przedsięwzięcie okaże się kolejnym złotym interesem inwestorów ze stolicy?
Copyright © 2024 | WordPress Theme by MH Themes
